בים הפתוח, שניות ספורות של חוסר ריכוז או החלטה שגויה עלולות להוביל לאסון. על גשר הפיקוד של ספינת טילים (סטי"ל), המפקד הוא זה שנושא באחריות הכוללת. הוא חייב לסנכרן בין מערכות נשק מתוחכמות, צוותים מיומנים ומידע מודיעיני שזורם בזמן אמת, ולקבל החלטות קריטיות תחת לחץ קיצוני. עבור רועי רוסטמי, סוחר פיננסי ותיק ומי ששירת כמפקד בחיל הים, הזירה הזו אינה רק זיכרון רחוק מהשירות הצבאי; היא בית הספר הטוב ביותר שלמד בו ניהול סיכונים, קבלת החלטות וחשיבה אסטרטגית – כלים שהוא מיישם בכל יום בניהול תיק ההשקעות שלו.
"אנשים שמסתכלים על סוחר חושבים על זאב בודד מול מסכים, אבל זו טעות", אומר רוסטמי. "ניהול תיק השקעות מודרני, במיוחד כזה שמפוזר על פני נכסים מגוונים, דומה הרבה יותר לפיקוד על כלי שיט מורכב. יש לך מערכות שונות שצריך להבין – מניות, נדל"ן, קריפטו; יש לך 'צוות' של אנליסטים, יועצים ופלטפורמות מידע שצריך לסנכרן; והכי חשוב, אתה פועל בסביבה דינמית ומשתנה, שבה איומים והזדמנויות יכולים לצוץ בכל רגע. העקרונות שמנחים מפקד סטי"ל בים הם אותם עקרונות שמנחים אותי בניהול הון".
במאמר זה, נצלול לעומק גישתו של רועי רוסטמי, ונראה כיצד לקחי הפיקוד, הניהול והאסטרטגיה שרכש בשירותו הקרבי בחיל הים, כולל בקורס המפקדים היוקרתי, הפכו לאבני היסוד של הצלחתו בעולם הפיננסי.
עיקרון 1: בניית "תמונת מצב" (Situational Awareness) – להבין את הזירה כולה
בחיל הים, הדבר הראשון שלומד כל מפקד הוא החשיבות הקריטית של "תמונת מצב" – הבנה מלאה ורב-ממדית של כל מה שקורה בזירה. זה כולל את מיקום הכוחות שלך, מיקום כוחות האויב (הידועים והמשוערים), תנאי מזג האוויר, מצב המערכות הטכניות בספינה, ומצב המורל של הצוות. החלטה שמתקבלת ללא תמונת מצב מלאה היא הימור מסוכן.
"בדיוק אותו הדבר קורה בהשקעות", מסביר רוסטמי. "משקיעים רבים פועלים ב'ראיית מנהרה'. הם מתמקדים רק במחיר של מניה אחת, או בגרף אחד, ומפספסים את התמונה הגדולה. זו טעות קלאסית. לפני שאני מקבל החלטת השקעה, אני בונה לעצמי תמונת מצב פיננסית גלובלית".
היישום בזירת המסחר:
- ניתוח מאקרו-כלכלי: "אני לא אקנה מניית טכנולוגיה מבלי להבין מה המדיניות המוניטרית של הפדרל ריזרב. אני לא אשקיע בסחורות מבלי להבין את מצב הכלכלה בסין. אני עוקב אחרי נתוני אינפלציה, ריבית, צמיחה ומדיניות גיאופוליטית. כל אלה הם 'תנאי הים' שבהם התיק שלי שט. להתעלם מהם זה כמו לצאת להפלגה בלי לבדוק את תחזית מזג האוויר".
- הבנת הקורלציה בין נכסים: "תמונת המצב שלי כוללת גם הבנה של הקשר בין הנכסים השונים בתיק. איך שוק המניות מגיב לעלייה במחירי הנפט? איך מחיר הזהב מושפע מהתחזקות הדולר? ההבנה הזו מאפשרת לי לצפות מראש כיצד 'סערה' בשוק אחד עלולה להשפיע על שווקים אחרים, ולהתכונן בהתאם".
- הכרת התיק האישי: "בדיוק כמו שמפקד מכיר כל בורג בספינה שלו, אני מכיר כל נכס בתיק שלי. אני יודע מה הסיבה שהשקעתי בו, מה הסיכונים הספציפיים שלו, ומהם הגורמים שיגרמו לי למכור אותו. בלי ההיכרות העמוקה הזו, אי אפשר לנהל את התיק ביעילות תחת לחץ".
עיקרון 2: ניהול סיכונים – לא להימנע מסיכון, אלא לנהל אותו בחוכמה
"בים, סיכון הוא חלק מובנה מהמציאות. אי אפשר לבטל אותו. המטרה היא לא להפליג רק במים שקטים, אלא לדעת איך לנווט בבטחה גם בים סוער", אומר רוסטמי. "ניהול סיכונים הוא לא רק התגוננות; הוא גם היכולת לקחת סיכונים מחושבים כדי להשיג את המטרה. בסטי"ל, לפעמים צריך להתקרב לחוף עוין כדי לבצע משימה. השאלה היא איך עושים זאת בצורה שממזערת את הסכנה וממקסמת את סיכויי ההצלחה".
היישום בזירת המסחר:
- פיזור ככלי לניהול סיכונים: "הכלל הראשון בניהול סיכונים ימי הוא לא לשים את כל היכולות שלך בספינה אחת. בתיק השקעות, זה מתורגם לפיזור על פני אפיקים שונים – מניות, נדל"ן, קריפטו, אמנות. הפיזור הזה מבטיח שכשל ב'מערכת' אחת (למשל, נפילה בשוק הקריפטו) לא יטביע את כל התיק".
- הגדרת פקודות "עצור הפסד" (Stop Loss): "בכל משימה צבאית יש 'קווים אדומים' ונקודות חזרה. במסחר, ה-Stop Loss הוא הקו האדום שלי. זוהי החלטה קרה, שמתקבלת מראש, לגבי המחיר שבו אני מודה שהניתוח שלי היה שגוי, ויוצא מהפוזיציה כדי להגביל את הנזק. זהו אחד הכלים החשובים ביותר למניעת הפסדים קטנים מלהפוך לקטסטרופות".
- הבנת יחס סיכוי-סיכון: "לפני כל כניסה לפעולה, אני שואל את עצמי: 'כמה אני עלול להפסיד אם אני טועה?' ו'כמה אני צפוי להרוויח אם אני צודק?'. אני לא אכנס לפעולה אם הרווח הפוטנציאלי לא גדול לפחות פי שניים או שלושה מההפסד הפוטנציאלי. זה מבטיח שבטווח הארוך, גם אם אחוז ההצלחה שלי הוא רק 50%, התיק עדיין ירוויח".
עיקרון 3: עבודת צוות וסנכרון – אף אחד לא מנצח לבד
פיקוד על סטי"ל הוא שיעור מאלף בעבודת צוות. המפקד תלוי לחלוטין בצוות שלו – מהמכונאי בבטן הספינה, דרך הטבחים, ועד לקציני הנשק והגילוי על הגשר. היכולת לסמוך על אנשיך, להאציל סמכויות, ולוודא שכולם מסונכרנים ועובדים למען מטרה משותפת, היא ההבדל בין הצלחה לכישלון.
"אני אולי מקבל את ההחלטה הסופית, אבל אני רחוק מלהיות איש אחד", מודה רוסטמי. "בניתי סביבי 'צוות גשר' משלי".
היישום בזירת המסחר:
- רשת מומחים: "אני לא מומחה בכל תחום. לכן, כשאני משקיע בנדל"ן, אני מתייעץ עם עורכי דין ושמאים. כשאני בוחן חברת ביוטק, אני מדבר עם רופאים ומדענים. כשאני משקיע באמנות, אני בונה קשרים עם גלריסטים ואוצרים. הצוות הזה מאפשר לי לקבל החלטות מושכלות יותר".
- שימוש בכלים טכנולוגיים: "הפלטפורמות והתוכנות שאני משתמש בהן לניתוח נתונים, סריקת שווקים וניהול התיק, הן כמו מערכות המכ"ם והסונאר של הספינה שלי. הן מספקות לי מידע קריטי ועוזרות לי לזהות הזדמנויות ואיומים. לסחור בלעדיהן היום זה כמו לנסות לנווט בלי מכשירים".
עיקרון 4: תחקור ולמידה מתמדת – אין כישלון, יש רק שיעור
אחד הכלים העוצמתיים ביותר בצבא, ובחיל הים בפרט, הוא תרבות התחקור. אחרי כל תרגיל, כל מבצע, כל אירוע – הצוות מתכנס לתחקיר נוקב וכנה. המטרה היא לא לחפש אשמים, אלא להבין מה עבד, מה לא עבד, ומדוע. התהליך הזה של הפקת לקחים מתמדת הוא המפתח לשיפור מתמיד.
"זוהי אולי המתנה הגדולה ביותר שקיבלתי מהשירות הצבאי", אומר רוסטמי. "היכולת לבקר את עצמך בצורה קרה ואובייקטיבית, ולהפוך כל טעות לשיעור".
היישום בזירת המסחר:
- יומן מסחר: "אני מנהל יומן מפורט של כל פעולות המסחר שלי. אני לא רושם רק את מחיר הכניסה והיציאה, אלא גם את הסיבות שהובילו אותי לקבל את ההחלטה, את המצב המנטלי שלי באותו רגע, ואת תוצאות הפעולה. היומן הזה מאפשר לי לחזור אחורה ולתחקר את עצמי".
- ניתוח טעויות: "כשאני מפסיד כסף, אני לא מתעלם מזה. אני חוזר ליומן ומנתח: האם פעלתי לפי התוכנית? האם התעלמתי מסימן אזהרה? האם נתתי לרגש להשתלט? הניתוח הזה מונע ממני לחזור על אותן טעויות שוב ושוב. הוא הופך כל הפסד להשקעה בהשכלה הפיננסית שלי".
השירות כמפקד בסטי"ל לימד את רועי רוסטמי שהצלחה בניהול מערכת מורכבת ודינמית אינה תלויה בגאונות של אדם אחד, אלא בשילוב של הכנה קפדנית, ניהול סיכונים שיטתי, עבודת צוות, ובעיקר – היכולת ללמוד, להשתפר ולהסתגל ללא הרף. בין אם המטרה היא להגן על גבולותיה הימיים של המדינה או להגן על ערכו של תיק השקעות, העקרונות הבסיסיים של פיקוד, אחריות וחתירה למצוינות נותרים זהים.
תוכן זה אינו מהווה המלצה משום סוג אלא נכתב לצרכי לימוד בלבד.